业务公告：关于联储证券股份有限公司融资融券业务合同及风险揭示书条款变更...2025年5月16日，联储证券与券业行家联合举办的家族财富传承主题财富私享会在上海陆家嘴隆重举行。本次私享会聚焦家族财富传承和资产配置领域的热点与难点问题，吸引了众多高净值客户、家办行业专家及金融机构代表参与。会上，联储证券财富办公室负责人梁雪发表了“家族财富传承的生态构建”主旨演讲，分享了联储证券在私人财富管理领域的深度洞察与创新实践。
演讲人简介：梁雪，联储证券财富办公室负责人，上海财经大学硕士。拥有十余年券商总部从业经历，对各类金融产品有深入研究，在私人财富管理与大类资产配置领域具有丰富的经验。
梁雪在演讲中首先指出了当前家族财富传承面临的诸多挑战：全球市场变化的不确定性，通货膨胀对财富价值的侵蚀，周期性波动使家族业务风险频发，后代的投资能力待系统化培养等等，人们财富管理的要求在不断提高，而传统财富管理方式在专业化、定制化能力，风险监控、持续性服务等方面存在不足，难以满足高净值客户日益复杂的需求。在这样的背景下同时也催生了家办业务的发展，无论是金融机构附属的家办、家族内嵌的家办、还是独立的家办类服务机构，围绕超高净值客户的“家办服务化”趋势明显。
联储证券创新布局，构建财富传承生态
面对挑战与机遇，联储证券紧密围绕“新财富管理”核心战略，构建了完善的家族财富传承生态体系，针对客户在选品、风控、交易等方面的痛点，提供选品赋能、风控监测、专业交易及交流平台等全方位的服务。梁雪详细介绍了联储证券在财富管理领域的多元布局与创新服务。
联储证券搭建了“联心”资配服务体系，主要服务内容包括“联心传承FOF”系列产品——面向高净值客户和家办客户提供专属定制，除了对股债商大类资产的合理配置，还精选配置管理人的核心策略、小容量额度，为目标客户搭建家族财富的传承之路；“联心俱乐部”专业交流平台——专注于为家族办公室、FOF管理人和机构资金方搭建“专业朋友圈”，提供买方视角下的选品方案、策略输出、资配服务及各类专业交流活动；“联心资配魔方”数智化资配系统——通过结合运用人工智能和金融工程算法等技术能力，构建具备联储特色的大类资产配置组合系统，通过科技赋能提升服务能力，满足全生命周期的客户陪伴。
在高端人才培养方面，联储证券还创新性推出了“家办主理人培育计划”，定向培养家族财富的卓越领导人。联储证券诚邀肩负家族财富管理的新星和从事家办行业的专业人士，共同携手开创事业蓝图。
聚焦资产配置，把握投资黄金期
梁雪在演讲中特别强调了资产配置在家族财富传承中的关键作用。她指出，在当前市场环境下，择时难、选品难、配置难成为投资者面临的主要问题，上至大类资产，下至市场风格，没有单一资产可以持续领涨“躺赢”。而多元化资产配置是应对市场波动、实现资产长期保值增值的有效手段。
在管理人的选择方面，联储证券采用了“白马+黑马”齐行并进的方法，挖掘优质黑马，也拥抱优质白马。在产品与策略方面，联储证券打造了丰富的金融产品矩阵，从波动维度、资产属性维度多层级进行布局，产品涵盖固收策略、“固收+”策略、国债期货策略、量化策略、套利策略、宏观策略、主动权益策略、期权策略、混合多策略、CTA策略、FOF等多种类型，可以满足不同风险偏好客户的资产配置需求。
在组合配置方面，联储证券的资配专家团队凭借丰富的经验与专业的分析能力，结合科学的资产配置模型，动态评估不同资产类别的风险收益比，提前布局结构性机会，并提供动态平衡服务，助力客户穿越牛熊周期，同时严格对底层资产进行穿透式监测，强化风险管理，致力为客户提供“精准适配”的专业化资产配置方案。
携手行业共建生态，开启财富传承新篇
梁雪在演讲中表示，证券公司与其他财富管理机构相比，在资本市场具有天然的牌照优势，券商的财富管理业务大有可为，未来发展潜力巨大。联储证券重视客户服务的专业性和持续性，成全客户长期资产配置、财富增长和价值传承需求，作为一家精品券商，联储证券正建立起财富管理领域的独特优势，成为行业新势力。近年来，联储证券的线上产品得到了广大客户的认可，产品复购率快速增加，金融产品代销收入排名稳步提升，财富管理AUM近三年保持稳步增长。
家族财富传承是一个需要多方协同的生态体系，联储证券始终秉持开放合作的理念，通过联心俱乐部等平台，在北京、上海、青岛等多个城市举办了资产配置策略会、机构分享会、主题交流会、联合尽调管理人等丰富的活动，为资金方与资产方搭建“专业朋友圈”，促进资源共享与合作共赢。同时，联储证券还积极开展公益活动，承担社会责任，传递爱心，树立了良好的企业形象。
此次财富私享会的成功举办，为财富管理行业的交流与合作提供了重要契机。通过联储证券梁雪的主旨演讲，展现了其在家族财富传承领域的专业实力与创新理念，赢得了与会嘉宾的高度认可。未来，联储证券将继续深耕财富管理市场，秉承“专业服务、温暖陪伴”的理念，不断优化服务体系，与行业同仁共同推动家族财富传承事业的发展。
