业务公告：关于联储证券股份有限公司融资融券业务合同及风险揭示书条款变更...自2024年以来，联储证券股份有限公司（以下简称“联储证券”或“公司”）投资顾问业务保持健康稳定增长，成为公司财富管理转型的重要成果。投资顾问业务全面启动财富管理转型后，以陪伴式服务为核心，通过创新服务模式、升级科技平台、锻造专业团队，实现了服务质量和业务规模的稳步提升。
转型买方视角，重塑服务价值
2024年初，公司坚定开启财富管理转型之路，彻底告别传统"卖方销售"模式，拥抱"买方视角"服务理念。我们深刻认识到，财富管理本质是"三分投、七分顾"，真正的价值在于长期陪伴客户成长。
通过建立贯穿"投前-投中-投后"的全旅程服务体系和覆盖客户不同人生阶段的全周期陪伴模式，我们让服务从"单次交易"转向"长久关系"。这一转型从根本上解决了客户服务碎片化、割裂化的行业痛点。
特色服务矩阵，精准触达需求
公司打造了多维度的特色服务品牌：
"金算盘沙龙"：每月定期举办投资主题交流活动，为客户提供市场洞见和资产配置建议;
"金辉服务"：专门面向中老年客群设计，提供稳健型财富规划方案;
投顾培训体系：全面提升投顾专业能力，培养既懂资产配置又精通客户服务的复合型人才，这些服务精准匹配不同客群需求，让财富管理服务真正实现"千人千面"。
科技赋能，全员协同
2024年，公司上线投顾商城及赋能系统，标志着科技赋能进入新阶段。新系统实现了三大突破：客户画像精准刻画、资产配置个性化推荐、服务流程线上化管理。
通过"全员营销服务"机制，我们打破部门壁垒，形成前中后台高效协同的服务网络。在稳步发展的同时，公司坚持合规底线，全年客诉率保持行业低位，赢得客户信任。
厚积薄发，实现质量双升
2025年，公司投资顾问业务保持良好发展势头，管理规模、客户数量、服务质量均实现稳步提升。这一成绩的取得，正是对总经理张强所倡导的"善谋者行远，实干者乃成"理念的生动诠释与有力验证。我们始终坚持以合规经营为根本，以高效管理为基础，持续加力培育以陪伴式服务和精准服务矩阵为核心的差异化特色优势，一步一个脚印，朝着"持之以恒打造精品券商"的目标坚实迈进。当前的发展态势既是对过往努力的肯定，更为未来发展奠定了坚实基础。
从理念变革到服务升级，从科技赋能到人才培养，公司投资顾问业务的发展轨迹印证了一个真理：真正的财富管理，始于产品，成于陪伴。在波动的市场中，我们始终是客户最坚定的同行者。
